万家鑫融纯债债券型证券投资基金
基金居品良友纲领（更新）
编制日历：2025 年 1 月 10 日
送出日历：2025 年 1 月 11 日
本纲领提供本基金的要紧信息，是招募确认书的一部分。
作出投资决定前，请阅读圆善的招募确认书等销售文献。
一、居品冒失
基金简称 万家鑫融纯债债券 基金代码 015925
下属基金简称 万家鑫融纯债债券 A 下属基金往复代码 015925
下属基金简称 万家鑫融纯债债券 C 下属基金往复代码 015926
基金照应东谈主 万家基金照应有限公司 基金托管东谈主 中信银行股份有限公司
上市往复所及上市日
基金合同奏效日 2022 年 8 月 25 日 -
期
基金类型 债券型 往复币种 东谈主民币
运作姿色 庸俗盛开式 盛开频率 逐日
启动担任本基金基金
基金司理 张如晨 司理的日历
证券从业日历 2013 年 7 月 1 日
启动担任本基金基金
基金司理 石东 司理的日历
证券从业日历 2023 年 7 月 10 日
注：基金类型为纯债债券型基金
二、基金投资与净值贯通
(一) 投资指标与投资战术
请投资者阅读《招募确认书》第九部分了解邃密情况
投资指标 在严格抵制风险并保执邃密流动性的基础上，力图为投资者提供遥远褂讪的投资答复。
本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债券（包括
国债、央行单据、场所政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府
提拔机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、金钱提拔证券、债
券回购、银行进款、同行存单、货币市集用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资
的其他金融用具（但须适合中国证监会相关规章） 。
投资范围
本基金不投资于股票、可诊治债券、可交换债券。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东谈主在执行适当要道
后，不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%；每
个往复日日终，本基金保执不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府
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债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
主要投资战术
债券品种遴荐战术；6、证券公司短期公司债券投资战术。
事迹比较基准 中债新详尽指数（全价）收益率
本基金为债券型基金，其遥远平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、羼杂型基
风险收益特征
金，高于货币市集基金。
(二) 投资组合股产成就图表/区域成就图表
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：事迹贯通截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表改日贯通。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售相关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
万家鑫融纯债债券 A
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费姿色/费率 备注
/执有期限（N）
M 申购费 M≥5,000,000 1,000 元/笔 特定投资者群体
（前收费） M M≥5,000,000 1,000 元/笔 其他投资者
N＜7 日 1.50% -
赎回费
N≥7 日 0 -
万家鑫融纯债债券 C
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费姿色/费率
/执有期限（N）
N＜7 日 1.50%
赎回费
N≥7 日 0
注:本基金 C 类份额不收取申购费。
(二) 基金运作相关用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费姿色/年费率或金额 收取方
照应费 0.30% 基金照应东谈主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
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万家鑫融纯债债
销售行状费 0.35% 销售机构
券C
审计用度 48,000.00 元 司帐师事务所
信息表示费 120,000.00 元 规章表示报刊
其他用度 按照关联规章和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。
注：本基金 A 类份额不收打消售行状费。
本基金往复证券等产生的用度和税负，以及《基金合同》奏效后与基金相关的信息表示费、司帐师费、
讼师费、诉讼费、仲裁费和执有东谈主大会用度等，按本质发生额从基金金钱扣除。
上述用度金额为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终本质金额以基金
按期确认表示为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在执有技巧，投资者需开销的运作费率如下表：
万家鑫融纯债债券 A
基金运作详尽费率（年化）
执有技巧 0.41%
注：基金照应费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报表示的相关数据为基准测算。
万家鑫融纯债债券 C
基金运作详尽费率（年化）
执有技巧 0.76%
注：基金照应费率、托管费率、销售行状费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报表示的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与要紧提醒
(一) 风险揭示
投资有风险，投资者购买基金时应阐扬阅读本基金的《招募确认书》等销售文献。
本基金为债券型基金，其遥远平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、羼杂型基金，高于货币
市集基金。
投成本基金可能碰到的风险包括：市集风险、照应风险、流动性风险、本基金的罕见风险和其他风险
等；本基金的投资范围包括证券公司短期公司债、金钱提拔证券等品种，可能给本基金带来荒谬风险。
（1）金钱提拔证券投资风险 本基金的投资范围包括金钱提拔证券，可能给本基金带来荒谬风险，包
括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操气派险和法律风险等，由此可能给基金净值带来
不利影响或失掉。
（2）证券公司短期公司债券投资风险 本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短
期公司债券非公建立行和往复，且限度投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地
恶化或投资者大齐赎回需要变现金钱时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所执有的证券公司短期公司
债券，由此可能给基金净值带来不利影响或失掉。
(二) 要紧提醒
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。基金照应东谈主依照恪称牵累、诚恳信用、严慎费事的原则照应和讹诈基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额执
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有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品良友纲领信息发生紧要变更的，基金照应东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金照应东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
取得基金的相关信息，敬请同期温存基金照应东谈主发布的相关临时公告等。
各方当事东谈主痛快，因《基金合同》的签订、内容、执行和确认或与《基金合同》关联的一切争议，基
金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入路线惩办，如经友好协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交上
海外洋经济生意仲裁委员会，按照其届时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端
性的并对各方当事东谈主具有不断力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。
五、其他良友查询姿色
以下良友详见基金照应东谈主网站网址：www.wjasset.com客服电话:400-888-0800
基金合同、托管契约、招募确认书
按期确认，包括基金季度确认、中期确认和年度确认
基金份额净值
基金销售机构及研究姿色
其他要紧良友
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